Nos expertises :
Cash Services

L’optimisation du BFR représente un enjeu significatif, de l’ordre de 5% à 10% du CA !

Croissance, transformation, acquisitions successives ou manque de pilotage peuvent progressivement immobiliser une part significative du cash dans les créances clients, les stocks ou les processus fournisseurs.

Nous accompagnons les entreprises pour identifier leur potentiel de cash, transformer les leviers en plans d’actions opérationnels et sécuriser leur réalisation.

Notre intervention couvre l’ensemble du cycle BFR : analyse des processus Order-to-Cash, Procure-to-Pay et stocks, benchmark des performances, identification des causes racines, définition des leviers et accompagnement des équipes jusqu’à l’obtention des résultats.

Au-delà de l’amélioration ponctuelle des indicateurs, nous mettons en place les KPI, responsabilités, routines de pilotage et gouvernance cash permettant d’ancrer durablement les gains.

Ce que nous permettons à nos clients d’accomplir : libérer du cash rapidement, améliorer le Free Cash Flow, réduire les besoins de financement et faire du cash un véritable indicateur de performance opérationnelle, pour une performance pérenne avec vos équipes en pleine autonomie.

Piloter le cash, anticiper les besoins de liquidité et structurer la gestion Trésorerie

La croissance, les investissements ou l’évolution des conditions de financement rendent indispensable une vision fiable et prospective de la trésorerie, permettant d’anticiper les besoins de financement comme les excédents de liquidité.

Nous accompagnons les entreprises dans la construction et l’amélioration de leur pilotage et de leurs prévisions de trésorerie : EBITDA-to-Cash, bilan et BFR prévisionnel et tableau de flux, prévisions court et moyen terme, cash forecasts (« 13 semaines », mensuels) scénarios, processus et outils de prévision.

Nous intervenons également sur la structuration de la fonction Trésorerie : organisation et gouvernance, choix et mise en place d’outils de gestion («TMS»). centralisation du cash et cash pooling, architecture bancaire, moyens de paiement, sécurisation des flux, et optimisation des frais bancaires. 

Ce que nous permettons à nos clients d’accomplir : fiabiliser et anticiper leur génération de cash, piloter leurs besoins de financement et leurs excédents de liquidité, et disposer d’une fonction Trésorerie adaptée aux enjeux du Groupe. 

Optimiser ou mettre en place des financements performants pour répondre à vos besoins de liquidité

Un dispositif d’affacturage peut être sous-performant malgré des conditions de financement attractives : réserves importantes, créances non financées, garanties insuffisantes, plafonds inadaptés ou simplement une gestion opérationnelle qui limite le cash réellement mobilisé et génère des coûts inutiles.

Nous accompagnons les entreprises dans l’optimisation de leurs dispositifs existants, en analysant conjointement les conditions contractuelles et leur fonctionnement opérationnel : financement disponible, réserves et définancements, garanties, plafonds, coûts complets, processus de cession et gestion quotidienne de la relation avec le factor.

Lorsque le dispositif n’est plus adapté, ou lorsqu’un nouveau financement doit être mis en place, nous évaluons les besoins, définissons la solution cible et accompagnons l’ensemble du processus : benchmark, appel d’offres, négociation des conditions, choix du partenaire et mise en œuvre opérationnelle.

Ce que nous permettons à nos clients d’accomplir : maximiser la liquidité réellement disponible, réduire le coût du financement et disposer d’une solution adaptée à leurs besoins, maîtrisée par les équipes et performante dans la durée.